VVR Bank Kur- und Rheinpfalz

Nachhaltige Geldanlage
„made in Speyer“

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August 2023

Themen

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Kultur und Wissen

Immer mehr Anleger legen Wert darauf, dass ihre Geldanlage nicht nur eine angemessene Rendite bringt, sondern auch nachhaltig ist. Dies ist eine ausgezeichnete Investition in die Zukunft. Zum Beispiel mit den VR Premium Fonds.

Mit den VR Premium Fonds – Ambitio, VR Premium Fonds – Progressio und VR Premium Fonds – Securitas/Stiftungen bietet die Vereinigte VR Bank Kur- und Rheinpfalz Kleinanlegern nachhaltig gemanagte Investmentfonds „made in Speyer“, die von der WirtschaftsWoche bereits mehrfach ausgezeichnet wurden.

Die VR Premium Fonds wurden von der Vereinigten VR Bank Kur- und Rheinpfalz im Jahr 2008 mit dem Ziel aufgelegt, für Kleinanleger in der Region eine Möglichkeit zu schaffen, auch mit geringem Budget an renditestarken Anlageklassen teilzuhaben. Vor zwei Jahren hat die Bank dann den Nachhaltigkeitsgedanken in ihren Fondsdokumenten offiziell verankert. „Nachhaltigkeit geht uns alle an – alleine schon deswegen, weil die Folgen des Klimawandels auch in unserer Region längst zu spüren sind. Doch Nachhaltigkeit hat für uns nicht nur eine ökologische, sondern auch eine soziale und führungsbezogene Dimension“, erklärt Ute Jarzombek, Leiterin des Portfoliomanagements bei der Vereinigten VR Bank Kur- und Rheinpfalz. „Mit der nachhaltigen Ausrichtung unserer VR Premium Fonds möchten wir für die kommenden Generationen einen positiven Unterschied machen, indem wir unseren Teil dazu beitragen, Kapitalströme in eine sinnvolle Richtung zu lenken.“

Wertesystem von Unternehmen muss stimmen

Die Vereinigte VR Bank Kur- und Rheinpfalz setzt für das Management der VR Premium Fonds eine spezielle Datenbank ein, mit der Unternehmen, aber auch Staaten und andere Investmentfonds kontinuierlich auf eine Vielzahl von Nachhaltigkeitsfaktoren hin überprüft werden. Anlagen, die den Nachhaltigkeitsanforderungen der Bank nicht standhalten, kommen für ein Investment nicht infrage und müssen gegebenenfalls von den Portfoliomanagern abgestoßen werden.

VR Premium Fonds sind streng geprüft

Ein Ausschluss von Unternehmen erfolgt bei sehr schwerwiegenden Verstößen gegen die Nachhaltigkeitsziele des UN Global Compact, also im Falle von Menschen- und Arbeitsrechtsverletzungen, Schädigungen der Umwelt sowie unternehmerischem Fehlverhalten in Form von Korruption, Geldwäsche, Bilanzmanipulation oder Steuerhinterziehung. Außerdem investieren die Portfoliomanager der Vereinigten VR Bank Kur- und Rheinpfalz nicht in Aktien oder Anleihen von Unternehmen, die mehr als 5 Prozent ihrer Einnahmen in den Branchen Glücksspiel, Atomenergie, Tabak, Pornografie oder Rüstung erzielen, oder in Staatsanleihen von Ländern, in denen Kinderarbeit herrscht, die Presse-, Rede- und Versammlungsfreiheit missachtet wird oder das Militärbudget mehr als 5 Prozent des Bruttoinlandsprodukts beträgt. „Dies alles ist nur ein Teil der Faktoren, die wir bei der Auswahl unserer Titel berücksichtigen – die Ausschlusskriterien unserer VR Premium Fonds sind sehr vielfältig“, berichtet Jarzombek.

Nachhaltige Geldanlage unter Risikoaspekten sinnvoll

Studien zeigen: Eine nachhaltigkeitsorientierte Geldanlage muss nicht zulasten der Rendite gehen. Vielmehr ist sie gerade unter Risikoaspekten sinnvoll, weil auf diese Weise Risiken vermieden werden, denen weniger nachhaltig handelnde Unternehmen ausgesetzt sind: Hierzu gehören Klagerisiken wie im Falle der US-Tabakindustrie, Regulierungsrisiken wie niedrigere Abgasgrenzwerte für Autos oder auch Reputationsrisiken wie etwa hinsichtlich der Arbeitsbedingungen in Zulieferbetrieben der Textilbranche. „Bei unseren Investitions- entscheidungen achten wir jedoch längst nicht nur auf ein gutes Nachhaltigkeitsrating. Auch die Fundamentaldaten eines Unternehmens müssen überzeugen. Außerdem ist uns wichtig, dass das Portfolio ausgewogen verschiedene Sektoren und Regionen berücksichtigt, also diversifiziert ist, um so die Wertentwicklung unserer VR Premium Fonds möglichst stabil zu halten“, erklärt Portfoliomangerin Jarzombek. „Unser Ziel ist und bleibt die Erwirtschaftung einer angemessenen Rendite unter Einhaltung strikten Risikomanagements.“¹

Kontakt

Vereinigte VR Bank Kur- und Rheinpfalz eG
Bahnhofstraße 19 · 67346 Speyer
Tel. 06232 618-0 · info@vvrbank-krp.de
vvrbank-krp.de

1. Risikohinweis: Es ist zu beachten, dass bei der Rückgabe der Wert der erworbenen Anteile, aufgrund von Schwankungen der Investments im Fonds sowie der Notierung der Wertpapiere, schwanken kann. Vergangenheitsbezogene Daten bilden keinen Indikator und keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung. Zudem kann keine Zusicherung für die Erfüllung der Ziele der Anlagepolitik gegeben werden. Hinweise zu Chancen und Risiken sind dem Verkaufsprospekt zu entnehmen. Die wesentlichen Anlegerinformationen müssen vor dem Kauf dem Anleger zur Verfügung gestellt werden. Zudem können diese in deutscher Sprache unter www.ipconcept.com abgerufen werden. Die Grundlage für den Kauf bilden ausschließlich der Verkaufsprospekt, das Verwaltungsreglement bzw. die Satzung sowie die Berichte. Das Factsheet ist weder als Angebot zum Erwerb noch als Anlageberatung auszulegen. Es bezieht sich weder auf die speziellen Anlageziele, die spezielle Situation bzw. auf etwaige Anforderungen einzelner Personen. Trotz gebührender Sorgfalt bei der Erstellung des Factsheets wird keine Verantwortung für Fehler oder Auslassungen bzw. darauf basierender Handlungen jedweder Art übernommen. Dieses Factsheet ist im Auftrag und nach Angaben der Vertriebsstelle erstellt worden. ↩︎